FDE 实战案例：杭州制造业企业资金报表自动化流程改造

如果你是老板，想用 AI 改掉公司里每天靠人硬扛的流程，这篇讲一个 FDE 落地的完整案例供你参考。

大家好，我是智昊，最近正在测试我的 FDE 落地自动化记录流程，这一篇就是我们 zhihao-writing-agent 写作的文章，包括配图也是它配的。那么，就让我们开始这篇文章的阅读吧。

前几个月，我在杭州一家制造业企业落地了一条资金报表自动化流程。

以前资金组每天上午 10 点前要赶出这张表。

现在报表每天上午 8 点自动发到老板邮箱，资金组每周复盘一次。 以前：每天上午像打仗

这家企业资金部 4 个人，管着 60 多家银行的 200 多个资金账户。

每天上午 10 点前，老板邮箱里要收到一张全集团的资金报表。

要出这张表，就得把 200 多个账户全部翻一遍，把流水从网银下载下来，手工粘进带公式的 Excel 表，再发到老板邮箱。

资金组每天上午 8 点半到公司，就和热锅上的蚂蚁一样点爆鼠标，赶在 10 点前把表发出去。

下面我按顺序讲，这条流程从选定到上线，我推进了哪几件事。 第一条自动化流程怎么选

这条流程是客户的财务总监提出来的，我判断可以先做，跟老板拍了板。

我一直觉得，离业务最近的负责人，最清楚每天哪件事最耗人。

下面三个条件是我事后总结的，你挑第一条自动化流程时可以直接拿来用：

每天重复。每天都做的事，自动化以后很快就能看出差别。

报给老板本人看。报表每天直接到老板邮箱，好不好老板天天看得到，也就有理由亲自牵头。

谁定什么

这件事里，老板牵头，我负责推进，财务总监和资金经理负责落地。

流程由资金经理来定。

我的判断是，管这件事的人最清楚哪一步容易出错。

验收标准是我先提的，就一句话：Agent 出的结果，要和人工做的结果对得上。

再由老板和团队一起确认。

我的看法是，验收标准一句话就够了：老板听得懂，资金经理也能执行。 以前和现在，每一步怎么变了

资金经理定下来的新流程是五步：拉流水、核对、取数、做表、发送。

我按步骤把以前和现在放在一起。

第一步，拉流水。

以前是人把 200 多个账户一个个翻一遍，从网银下载流水。

剩下的银行只能插 U 盾登网银，一共 30 多个 U 盾，由 RPA 登网银、插 U 盾、下载流水。

这 30 多个 U 盾都插在一个 U 盾舱里。

U 盾舱是一台能插几十上百个 U 盾的盒子，RPA 靠软件切换用哪个盾，不用人守在旁边插拔。

第二步，核对。

以前流水下载下来，手工粘进带公式的 Excel 表，靠表里的公式算。

现在 Agent 全部用 Python 处理数据，每个账户的余额和笔数，在流水账末尾自动核对，再验证资金报表和实际资金变动一致。

第三步，取数。

数从网银导出来的 Excel 表里取，主要是摘要、对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、余额。

各家银行的格式都不一样：有的只给一个变动额，用正负号代替借贷；有的写收入和支出；每一项所在的列也不一样。

以前这些都靠人手工粘进 Excel。

现在 Python 把各家的流水全部重刷成资金报表需要的格式，统一成对方账号、对方户名、借方金额、贷方金额、余额。

先用 RPA。RPA 失败，一般是银行网站页面改版了。

这时切到 Agent，用 computer-use 去操作。Agent 跑通以后，由 Agent 改脚本。

Agent 也失败，就通过飞书通知资金经理处理。资金经理处理时开着 RPA 录制，重新出一份脚本。

如果 Agent 核对发现报表和实际资金变动对不上，直接转人工，也由资金经理接。

我团队的产品在现场出 demo，开发带回去做工程化：

现场开会、做出 demo、通过业务评审，约 2 天；

带回去工程化，包括需求确认、技术评审、demo 强化方案、开发测试，约 5 天；

产品测试验收，1 天。

前后 9 天。

和之前的软件开发工程化不同的是，demo 要在业务现场出：业务的人当场看、当场评，评审通过了再工程化，工程化之前业务的意见就已经收齐了。

这套产研做法我之后会单独写一篇。

上线时没有直接硬切，新流程和人工并行跑了大约 2 周。

上线以后由资金经理负责维护，这是我建议的分工，我们团队只保证 Agent 正常运转。

现在资金组不用每天上午 10 点前和打仗一样了，可以去做资金系统相关的需求沟通和改造。 第一周可以做的 6 件事

如果你想照这个案例走一遍，第一周可以先做这 6 件事：

把每天、每周报到你桌上的报表列出来，标出哪几张还要靠人工汇总。

问分管的高管最想先动哪条业务流程，第一条自动化流程最好由业务负责人提出来。

用上面三个条件筛一遍：每天重复吗？有人工结果可以对照吗？是报给你本人看的吗？

把这条流程按步骤拆开，每一步写清楚以前谁做、以后谁做、人在哪一步把关。如果要拉银行流水，先按数据来源给银行分类：哪些有网银直连，哪些走数据管理平台，哪些只能插 U 盾。

和团队一起写一句验收标准，比如「和人工结果对得上」。上线时先和人工并行跑一段，对得上再切换。

定下来上线后谁维护、多久复盘一次、复盘看哪几个数，以及自动化跑不通时通知谁。我的建议是业务上的事由业务部门的人管，外部团队只保证系统正常运转。

第一条自动化流程跑通以后，你们就有了一个看得见的样本，后面的流程照着它来就行。

当然，你也可以在 fhxqtech.com 查看我们的案例。

来源：公众号：智昊今天玩什么 www.smartcity.team

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