Vertafore 在 Surefyre 上线 Velocity Change Request Agent

Vertafore于2026年11月3日宣布，其Velocity Change Request Agent现已在面向总代理（MGA）的Surefyre中可用，公司报告称内部测试将审查和记录变更所花费的时间减少了70%，错误减少了98%。

该智能体解决了续保和批单工作中的特定瓶颈。审查保单变更可能需要承保人逐行比对冗长的申请书，占用风险评估的时间，并增加重要细节被忽视的可能性。

Change Request Agent会解读收到的保单变更请求，提取并整理相关信息，并为处理这些变更做好准备。它将续保和批单申请与现有保单信息进行比对，并用通俗语言呈现差异，使承保人可以从一份需要关注事项的摘要入手，而不必自行完成这种比对。

该功能内置于Surefyre之中，后者将面向外部代理的可配置门户与面向MGA的AI赋能承保工作台相结合。提交的业务会接入评级、报价、路由和风险筛选工作流，使变更摘要处于现有承保流程之内，而非一个单独的工具。

承保人仍需审查AI生成的摘要，必要时进行编辑，并将批准的版本直接保存到申请记录中。Vertafore的MGA与批发业务总经理Emily McGinn表示，目标是让承保人从“发生了什么变化”入手，专注于这对风险意味着什么，而不是把判断力花在技术可以处理的比对工作上。更广泛的运营目标是处理更多交易、改善服务，并保持承保人对决策的控制。

从预览到正式上线

Vertafore于2026年9月24日预览了该智能体，当时预计将在秋季正式可用。11月的公告补充了这一可用性步骤，公司当前的Digital Underwriter页面将Change Request Agent标注为Live（正式上线）。同一页面仍将Configuration Agent列为Early Adopter（早期采用者），该智能体可将管理员的自然语言请求转化为Surefyre配置。

Change Request Agent加入了面向MGA的其他五个Velocity AI智能体：Insurance Expert、Portal Launcher、Submission Processing、Document Intelligence和Configuration。它们共同构成一项Digital Underwriter战略，涵盖从提交受理和风险收集到报价、承保和服务的全过程。该方法在需要审查、批准和判断的环节保留人员参与，同时由AI负责准备工作并将相关信息呈现出来。

智能体背后的平台

这些智能体构建于Vertafore Velocity AI Platform之上，这是贯穿公司各保险产品的共享AI层，而非独立产品。Vertafore对该平台、其任务特定型智能体以及这些智能体所出现的解决方案进行了区分。对于MGA而言，这一架构将保单变更审查与提交受理、研究和配置功能一同置于用于管理承保和服务的系统之内。

此次发布将AI从初始提交处理扩展到保单变更，同时并未取消人工审批环节。实际的分界线很明确：智能体准备比对内容，承保人批准摘要，而变更对风险意味着什么的责任仍由审查者承担。